近日，“国际治理规则与合规标准化实践——反洗钱国际标准与合规落地实践专题研讨会”在深圳成功召开。本次会议由深圳市市场监督管理局指导，深圳市标准技术研究院、英国标准协会（BSI）主办，深圳市南山区司法局协办，全球服务中心Go Global等多家单位共同承办。国内外标准机构、金融机构及跨境合规领域专家出席会议。

反洗钱是防范洗钱犯罪、维护金融安全与市场秩序的重要制度保障。当前，金融交易跨境化、数字化已催生新型洗钱风险，传统交易监控模式已难以应对网络化洗钱风险。在此背景下，ISO 37013《反洗钱指南》的研制具备重要现实意义。该标准立足风险防控，涵盖治理架构、风险评估、客户尽职调查、持续监控、可疑交易报告等模块，助力机构搭建可落地、可验证的反洗钱体系。

与会嘉宾围绕跨境合规、虚拟资产监管、新技术应用等议题开展研讨，分享出海企业实践案例，探索标准落地路径。专家指出，监管规则碎片化与资金流动全球化是跨境反洗钱的核心矛盾，治理效果受制于业务链条薄弱环节。企业内部跨境监管差异、系统及数据壁垒等问题叠加，跨境电商领域还存在受益所有人信息隐匿、票据造假、数据隔绝等突出风险，企业需跟进监管动态、完善内部治理，对标国际标准强化风控、打通数据协同，化解全链条合规风险。

参会企业代表表示，反洗钱合规并非金融机构专属责任，跨境经营主体若风控缺失，将面临账户冻结、结算中断、跨境交易受阻等经营风险，反洗钱合规已成为企业跨境经营的重要基础。中小出海企业自主搭建完整反洗钱体系存在现实困难，呼吁配套出台实施指南、治理模板等支撑文件；建议金融机构、海外合作平台将标准对标结果纳入尽职调查采信范畴，减少重复尽调，降低跨境合规成本，推动合规信任跨辖区互认。

深圳市标准技术研究院相关负责人表示，将不断深化ISO/TC 309国内对口工作，组织国内专家深度参与国际标准草案编制，输出国内产业实践经验，搭建常态化中外交流平台，推进国际标准本地化转化，面向出海企业开展标准宣贯，培育合规示范主体，保障产业链供应链全球化平稳运行。

本次研讨会搭建起政产学研多方对话平台，就反洗钱规则演进、实践难点凝聚行业共识。下一步，各方将围绕反洗钱标准化主线，深度参与国际标准化进程，在重点议题贡献中国方案，促进国际标准与国内实践双向衔接。（国际中心 陈凡）